企業應如何加強對現金的管理與控制？ 1、銀行印鑒必須有倆人或倆人以上的人員分別管理。2、會計人員與出納人員按月核對，現金發生頻繁的企業可為十天作核對。3、會計人員月未與出納人員核對后，必須要與銀行對賬單核對。4、發現問題及時解決，不得拖延。5、財務經理可經常性對現金進行抽查。6、保持適當的現金庫存。

（一）崗位分工不明確與現金打交道的是出納，企業最怕的就是收付款不明確，對賬時沒有明細清單，與客戶間的賬不能及時確認，導致不能及時入賬，這里存在一些崗位分工的問題。根據《會計法》的規定，出納人員不得兼任稽核、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權債務賬目的登記工作。因為：（1）一個會計工作人員既管錢款，又管復核，容易作假，所以予以禁止；（2）一個會計人員既管理錢款，又保管會計檔案，容易在錢款上做了手腳之后再利用管理會計檔案的機會掩蓋自己的行為，所以予以禁止；（3）一個單位的收入、支出、費用、債權債務賬目的登記工作，是一個單位會計核算的基礎，也是發生現金往來的根據，由出納人員兼任，很容易監守自盜，所以予以禁止。譬如：在我公司這些項目基本上是我一個人全攬，只是錢是老板管，至于他們對現金的使用賬面上也未有反映，一切得服從發老板的安排，職工之間也沒有很好的監督，畢竟是他們是領導。按規定這鞋都是不合法的，等于是監守自盜。（二） 外部環境因素（1）社會環境因素，企業間的商品交易中的現金收付比重上升，一些緊缺商品，原材料等非現金不供貨，如：我公司是一個代理貨運公司，運輸業務基本上現金交易，賬上無法反應這些交易，之所以這樣，原因就是對于急需出港的貨物非現金不提供運輸，而且以現金結算的價格比通過銀行轉賬結算便宜。（2）金融環境因素。現階段我國銀行結算制度跟不上形勢發展的要求，資金結算在途時間過長，很不利于企業加速資金周轉，提高經濟效益。這一令企業深感頭痛的問題不能得到有效的解決，就影響企業遵守國家現金管理政策，在金融危機這個社會大環境下，以代理運輸業（主要是出口）為主營的我公司不免受到這個環境的影響，資金周轉困難，現金管理更是混亂不堪。（三）認識存在偏差錯誤的認識是導致漏洞產生的根源。目前，在我國現金管理工作中主要存在著兩種錯誤的認識：一種是認為現金管理是計劃經濟的產物，在現時市場經濟條件下沒有存在的必要了。其理由是市場經濟的建立使社會商品交易活動更加頻缺，市場競爭日趨激烈，企、事業單位為加速資金周轉，提高效益，在結算種類上有權作出自己的選擇。如果繼續保留對其現金運用的嚴格約束則不利于企業經營機制的轉換和自主權的充分發揮，同時也不利于銀行本身的商業化進程。對于錢的所有者對錢有自由支配權的認識根深蒂固，對銀行嚴格管理現金支付業務不理解。另一種是認為現金結算范圍擴大和現金投放量增加是經濟發展的突出表現與客觀需要，我們沒必要大驚小怪等。由于這些認識的偏差導致了銀行、企業對現金管理工作產生了松懈，忽視甚至排斥的思想，使不少機構原有現金管理制度隱入了癱瘓狀態，縱有保留也多半只是走個過場做個形式罷了。（四）監管不力如今人民銀行的現金管理宣傳和培訓不僅僅針對金融機構，也針對企事業等開戶單位的宣傳培訓活動。人民銀行作為國家現金管理工作的主管機關沒有充分有效發揮職能作用。制度不全和措施不力使其對轄區內所發生的違規事例處理很不及時，即使最后得到了處理一般也只限于“下不為例”而已，達不到以儆效尤的目的。作為國有商業銀行和非商業銀行的金融機構，為了爭存款，攬業務、拉客戶，不惜以放松現金管理為代價來達到其目的，另一方面，社會監管系統信息傳遞不是很靈敏，如：企業實行效益工資后，社會勞動人事部門，一般僅與企業保持單線聯系，很少再給有關銀行送報《工資基金冊》，企業單位的人數、工資基金總額及其變動幅度等，銀行很難確切掌握。同時，部分單位本身已取消了《工資基金冊》，當企業用現金時，現金支票上注明“工資”用途的，銀行只有認可。國家金融機構都不能起到表率的作用，更何況我們這些小企業，公司只有一個領導在監視著公司的動態，即便他有雙慧眼也難識天下。這就不可避免地造成企業內部環境的混亂，員工職業態度不端，企業效益不好。（五）規章制度不完善現行的《現金管理暫行條例》是1988年頒布實施的，而且當時是在計劃經濟環境下提出，如今經濟環境發生了很大變化，與現行企業制度不相適應，許多條款存在滯后性。還有《條例》本身著實存在不少缺陷，有待完善。（1）《條例》沒有將承包單位、私營企業、鄉鎮企業以及個體工商戶等考慮在內，伴隨這些開戶單位迅速發展，數量眾多，現金結算有增無減。（2）現金使用范圍規定過于狹窄，與人民幣作為無限清償貨幣應用于一切債權債務的清算實際情況相矛盾。（3）結算起點1000元偏低，嚴重阻礙了正常的商品交易。（4）原則上以開戶單位三至五天的日常零星開支所需核定庫存現金限額，在物價大幅度上漲情況下，通貨膨脹的今夭已嚴重偏離實際，根本不夠周轉使用。（5）對開戶單位和個人使用現金只有監督管理權，并無行政處罰權，使得現金管理行政處罰職能形同虛設。陷和不足，導致現金管理的各種問題伴隨經濟發展而越發突出。 很多企業正是利用這些缺陷鉆空，導致很多舞弊的滋生。

兩個角度：1，加強流程管理，如安全檢查、保密培訓、職業操守培訓、提高執行力等2，加強技術監管，如監控、場地等方面題主你問的是加強現金清分外包管理，不知是對現金清分業務得管理還是對外包商的管理。我以上回答都是對業務的管理。對外包商的管理很簡單了，選一家優質的服務商的基礎上進行合同約束。

我是來看評論的

1、從銀行提取現金前，一般先填寫請款單，上面注明金額，用途（如備用、工資等），請總經理簽字。 2、不同銀行有不同的情況，如果銀行有進賬通知聯，應該一起粘上；如果銀行沒有進賬通知聯，就只把進賬單的那一聯粘上即可。需要說明的是，實際操作一般按照第二種做法較多。

有工作人員來報銷時，需要讓總經理簽字還是主管人簽字由公司報銷制度確認，從銀行提取現金的業務，制憑證時不用總經理簽字。收到別的單位給的轉賬支票，填制進賬單，銀行會當時就返還第一聯，那進賬通知聯給不給，是銀行的事，制憑證時是把第一聯粘上就行。不用到銀行取銀行的進賬通知一聯一起粘上。

從銀行提現一般用到支票，填好支票后，在支票正面的用途下方，法人簽名或蓋章，反面也要蓋章，填寫！

一、“理財”一詞，最早見諸于21世紀90年代初期的報端。隨著我國股票債券市場的擴容，商業銀行、零售業務的日趨豐富和市民總體收入的逐年上升，“理財”概念逐漸走俏。 個人理財品種大致可以分為個人資產品種和個人負債品種，共同基金、股票、債券、存款和人壽保險等屬于個人資產品種；而個人住房抵押貸款、個人消費信貸則屬于個人負債品種。二、什么是理財 一般人談到理財，想到的不是投資，就是賺錢。實際上理財的范圍很廣，理財是理一生的財，也就是個人一生的現金流量與風險管理。包含以下涵義：① 理財是理一生的財，不是解決燃眉之急的金錢問題而已。 ② 理財是現金流量管理，每一個人一出生就需要用錢（現金流出）、也需要賺錢來產生現金流入。因此不管現在是否有錢，每一個人都需要理財。 ③ 理財也涵蓋了風險管理。因為未來的更多流量具有不確定性，包括人身風險、財產風險與市場風險，都會影響到現金流入（收入中斷風險）或現金流出（費用遞增風險）。

　　您好，會計網為您服務：　　(1)出納人員必須根據審核無誤、審批手續齊全的付款憑證支付現金，并要求經辦人員在付款憑證上簽字。　　(2)除財務部門或受財務部門委托外，任何部門或個人都不得代表企業接受現金或與其他企業辦理結算業務。　　(3)任何部門和個人不得以任何理由公款私借。個人因公借款時，須按《員工借款管理制度》的相關規定辦理。　　(4)在現金支出行為中，出納人員必須堅持“有憑有據、手續完備、借款有借據、用款有憑證”的原則，不準以“白條”充抵庫存現金。　　(5)現金支出要做到日清月結，不得跨期、跨月處理賬務。　　(6)因采購地點不確定、交通不便、銀行結算不便，且生產經營急需或有其他特殊情況而必須使用大額現金時，應由使用部門財務部提出申請，經財務負責人及總經理同意后，方可支付現金。　　(7)支付現金后，出納人員要在付款憑證上加蓋現金付訖章和出納人員個人章，并及時處理有關賬務。　　詳細可查看：http://www.kuaiji.com/shiwu/1413359

1、盈利企業：盈利企業的現金流量不足有可能是購買的固定資產多或應收賬款掛賬多等等。 2、虧損企業：虧損企業的虧損額小于折舊和攤銷額，如沒有太多的購買設備或應收賬款掛賬少的話能維持一段時間沒問題；虧損企業的虧損額大于折舊和攤銷額，如不趕緊解決籌資的話企業的生存很難保證； 3、擴充企業：擴充企業的規模和經營效率是能否保證企業現金流量的根本因素。你說的問題在許多民營企業發展中都會碰到，實際上也就是一個取舍的問題，你不可能把所有的機會都抓住，雖然這些機會看起來都很好。 你提到的幾個領域中，貿易基本上不需要再投入多大資金，除非要擴大規模或進入新的領域；而房地產與小水電都是需要前期投入很大的行業，如果自身資金有限，而融資渠道也有限，需要考慮適當收縮戰線。 如果要從制度上進行規范，無非是在進入一個行業前認真作好可研分析，確定要進入哪些行業，不進入哪些行業，通過程序合理地篩選，最終決定合理的投資方向。 主要還是1：主抓成本，支出限制，找出現金流不足的根本所在； 2：每段時間依次進行收入支出明細核算，給出資金的來龍去脈； 3：合理投資，始終保持企業資金調動性靈活性。

仔細。

1、收益率風險互聯網企業對風險提示不足，片面強調安全性和收益率，貨幣基金雖然風險較小，但貨幣市場的利率浮動仍然會影響收益率。一些貨幣基金宣揚的收益率僅僅代表歷史業績。貨幣基金的收益是與貨幣市場利率走勢息息相關的，因此不能簡單以歷史業績為唯一標準。2、贖回風險互聯網理財產品普遍采取“T＋0”模式，存在集中贖回帶來的流動性風險。3、保障風險　　多數互聯網理財產品均宣傳由保險公司全額承保，但是，投資者仍要注意賬戶的安全問題，因賬戶丟失導致資金損失而未得到賠付的報道屢見不鮮，對于大額資金的投入仍需謹慎。4、技術風險由于多數互聯網理財產品都是在網絡上進行交易，這對理財平臺以及投資人自身的網絡安全是一種雙重考驗，除了上述所說賬戶丟失問題以外，還將面臨黑客或平臺自身技術原因，而導致的資金安全問題。

互聯網理財產品有哪些?現在是互聯網+的時代，互聯網金融應運而生。總所周知，投資有風險，互聯網金融更多了特有的風險。那么，互聯網金融有哪些有風險呢? 一、風險提示不足 目前，以“余額寶”為代表的互聯網理財產品都以貨幣基金為主。但在鋪天蓋地的宣傳中，互聯網企業對風險提示不足，片面強調安全性和收益率， 貨幣基金雖然風險較小，但貨幣市場利率波動仍然會影響收益率。同時，互聯網理財產品普遍采取“t+0”模式，存在集中贖回帶來的流動性風險。 二、違規促銷，無序競爭 一些互聯網企業為了吸引眼球，甚至不惜自掏腰包發“補貼”。這是被嚴令禁止的。同時一些貨幣基金宣揚的收益率僅僅代表歷史業績。投資者需明白，貨幣基金的收益是與貨幣市場利率走勢息息相關的，是有波動性的，因此不能簡單以歷史業績為唯一標準。 三、風險保障不靠譜 多數互聯網理財產品均宣傳由保險公司全額承保，但是，投資者仍要注意賬戶的安全問題，因賬戶丟失導致資金損失而未得到賠付的報道屢見不鮮。 多贏金融致力于將借貸和投資理財融為一體既為有資金需求的個人和中小企業提供小額貸款平臺。同時也為有理財需求的個人和中小企業提供投資渠道，以實現借貸雙方的互惠互贏實現財富增值。我們擁有一套完整的風控審核和貸后管理體系。